建设银行潍坊寒亭支行：精准识别，拦截可疑转账 -尊龙凯时官网

  鲁网7月23日讯 近日，建设银行潍坊寒亭支行营业室凭借敏锐的风险洞察力与严格的内控机制，成功拦截了一起可疑转账，守护了客户资金安全与金融秩序稳定。

  一个平常的工作日，建设银行潍坊寒亭支行营业室大厅内，客户们有序办理着业务。一位神色匆匆的中年客户来到柜台前，要求办理一笔50万元的加急转账业务，柜员在受理业务时，按照风险内控流程，礼貌地询问客户转账用途与双方关系。客户起初回答是生意往来货款，但在被追问具体合作细节时，却闪烁其辞、支支吾吾，眼神中透露出一丝慌张。转账界面也出现该笔资金为快进快出的弹窗提醒，这一反常表现立刻引起了柜员的警觉，他一边稳住客户，称需要进一步核实信息以确保转账安全，一边迅速向营运主管报告情况。营运主管赶来后，对客户进行了更为细致的询问，并查询了客户的账户流水。查询结果发现，该客户账户此前交易金额都较小，且多为日常生活消费，这笔突然出现的大额转账与客户过往交易习惯严重不符。

  基于多年的工作经验与风险内控知识，营运主管判断这笔转账极有可能存在风险，背后或许隐藏着非法交易。于是，他耐心地向客户解释银行的风险防控政策，告知客户此类异常转账可能带来的资金损失风险以及参与非法交易需承担的法律后果。在银行工作人员的共同劝说下，客户终于道出实情：他在网上结识了一名自称贸易公司老板的人，对方承诺只要帮忙转账，就能获得高额佣金。

  至此，这起疑似利用客户账户进行非法资金转移的案件被成功拦截。客户意识到自己险些陷入诈骗陷阱后，对银行工作人员的认真负责表示由衷感谢。（通讯员 辛泽昆）